Kenali Biaya Apa Saja dalam Reksa Dana

Daftar Isi [Tampilkan]

Dalam investasi reksa dana dikenal beberapa jenis biaya. Nah, alokasi biaya ini biasanya terbagi dalam 3 kelompok:

Pertama, biaya yang menjadi beban reksa dana

1. imbalan jasa manajer investasi
2. imbalan jasa bank kustodian
3. biaya transaksi efek
4. imbalan jasa akuntan dan konsultan hukum
5. biaya pembuatan laporan keuangan
6. biaya pembaharuan & distribusi prospektus
7. biaya pengeluaran untuk keperluan mendesak demi kepentingan reksa dana
8. pembayaran pajak yang berkenaan dengan biaya-biaya tersebut di atas.

Contoh

Kedua, biaya yang menjadi beban MI

1. biaya persiapan pembuatan reksa dana (pembuatan KIK dan dokumen-dokumen yang diperlukan, termasuk imbalan jasa akuntan, konsultan hukum dan notaris)
2. biaya administrasi pengelolaan portofolio reksa dana (telepon, fax, fotokopi, transportasi dari MI dalam menjalankan usahanya)
3. biaya pemasaran (termasuk biaya pencetakan, promosi dan iklan reksa dana),
4. biaya pencetakan dan distribusi formulir transaksi (pembelian, formulir penjualan kembali, formulir pengalihan unit penyertaan dan bukti kepemilikan unit penyertaan)
5. biaya pencetakan dan distribusi prospektus yang pertama kali
6. imbalan jasa konsultan hukum, akuntan dan notaries serta  biaya lain kepada pihak ketiga (jika ada) sekiranya reksa dana dibubarkan.

Ketiga, biaya yang menjadi beban pemegang unit penyertaan

1. biaya pembelian unit penyertaan (subscription fee)
2. biaya penjualan kembali unit penyertaan (redemption fee)
3. biaya pengalihan unit penyertaan (switching fee)
4. semua biaya bank (pemindahbukuan/transfer) sehubungan dengan pembayaran pembelian, penjualan kembali dan pengalihan unit penyertaan (jika ada).

Biaya ketiga, poin 1-3 dibayarkan kepada agen penjual efek reksa dana (APERD) yang ditunjuk oleh MI. Biasanya besarannya bervariasi. DI prospektus dicantumkan biaya maksimum saja. Beberapa APERD fintek malah menggratiskan (bebas subscription fee).

Untuk redemption fee ada juga yang menggratiskan. Atau, misalnya gratis untuk yang sudah berinvestasi melebihi batas waktu tertentu (misalnya 1 tahun).

Biaya yang menjadi beban reksa dana otomastis masuk sebagai pengurang dari dana kelolaan. Alhasil, nilai aktiva bersih (NAB/NAV) sudah termasuk biaya yang ditanggungnya.

Contoh Alokasi Biaya Reksa Dana

Contoh Beban Investasi dalam Laporan Keuangan