Daftar Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia dan Cara Memilih Asuransi

Daftar Isi [Tampilkan]

 

Receh.in – Asuransi jiwa adalah proteksi terbaik terhadap pendapatan kepala keluarga. Menurut Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) asuransi jiwa berguna untuk menyiapkan dana waris untuk bekal kehidupan para ahli waris yang ditinggalkan.

Asuransi jiwa ini bukan bertujuan untuk menghindar dari kematian, namun sebagai pelindung penghasilan bagi keluarga yang nantinya ditinggalkan apabila terjadi hal-hal buruk yang menimpa kepala keluarga.

Keuntungan Punya Asuransi Jiwa

• Menjamin perlindungan hilangnya pendapatan dari risiko tak terduga.
• Asuransi jiwa berfungsi sebagai tabungan masa depan, karena jumlah yang dibayar kepada pihak asuransi akan dikembalikan dalam jumlah yang lebih besar.
• Menutup risiko kerugian. Misalnya, pada saat kepala keluarga atau tulang punggung keluarga mengalami musibah dan cacat sehingga tidak memiliki penghasilan lagi. Bahkan kemungkinan terburuk bisa saja sampai meninggal dunia. Keluarga sebagai ahli waris akan mendapat jaminan keuangan.
• Hal penting yang wajib diingat saat Anda memiliki asuransi jiwa untuk proteksi diri maka produk tersebut dapat dikatakan hanya untuk warisan keluarga, Anda tidak dapat menikmati manfaat produk asuransi jiwa saat masih hidup.

Berikut adalah hal-hal yang perlu diperhatikan saat mendaftar asuransi:

Menghubungi Agen Asuransi

Agen asuransi punya tugas untuk menjalin hubungan yang baik, serta membantu nasabah untuk mengerti produk asuransi.

Menurut Undang-undang, agen asuransi adalah sebagai seorang atau badan hukum yang kegiatannya memberikan jasa dalam memasarkan jasa asuransi untuk dan atas nama penanggung (Perusahaan Asuransi).

Lewat agen asuransi, kalian bakal dibantu menentukan produk asuransi yang tepat. Kalian bisa bertanya-tanya secara detail terkait manfaat dan polis asuransi yang cocok dengan kebutuhan.

Jangan Terburu-buru

Rencanakan dengan matang dan ketahui seluk-beluk produk yang akan dibeli. Jangan serta-merta menyetujui meski kalian sudah mendapat gambaran yang jelas.

Memahami Ilustrasi Asuransi

Menurut AAJI, ilustrasi asuransi merupakan dokumen yang memberikan gambaran terkait dengan manfaat asuransi yang diterima oleh pemegang polis. Ilustrasi ini juga memberikan proyeksi mengenai besaran uang pertanggungan (UP) yang nantinya kalian terima.

Karena itu, ilustrasi asuransi penting untuk dipahami dengan baik oleh calon nasabah untuk menghindari kesalahpahaman di kemudian hari.

Mengisi SPAJ atau SPAK

Nah, setelah membaca ilustrasi asuransi dengan benar dan setuju dengan persyaratan yang diterima, maka kalia bakal menerima Surat Permintaan Asuransi Jiwa (SPAJ).

SPAJ, atau SPAK dalam asuransi kesehatan, berisi informasi penting dan perinci terkait dengan data diri dari calon nasabah.

Masih menurut AAJI, pada fase ini, biasanya perusahaan asuransi juga akan meminta beberapa dokumen kesehatan tambahan seperti hasil medical check-up untuk mengetahui kondisi kesehatan calon nasabah dan menentukan besaran manfaat pertanggungan yang akan diterima.

Penting nih, jadi kalian harus jujur dalam mengisi SPAJ agar manfaat yang diterima juga maksimal.

Jangan sampai, karena tidak jujur, di kemudian hari perusahaan asuransi akan menolak klaim apabila ditemukan pre-existing condition.

Hasil Seleksi dari Underwriting

Setelah proses peninjauan dan seleksi dilakukan sesuai dengan SPAJ dan SPAK, pihak Underwriting akan memberikan keputusan. Ada tiga keputusan yang biasanya keluar:

• Pengajuan asuransi disetujui
• Perusahaan asuransi menyetujui dengan tambahan premi
• Pengajuan asuransi ditolak

Nah, kalau sudah tahu langkah-langkahnya, tentu kita ingin memilih perusahaan asuransi yang terbaik dong, yang profesional dan mengutamakan kepentingan nasabah.

Nyatanya, perusahaan asuransi di Indonesia cukup banyak. Menurut data OJK pada 2020 terdapat 74 asuransi umum, 54 perusahaan asuransi jiwa, 7 perusahaan reasuransi, 3 perusahaan penyelenggara asuransi wajib, dan 2 badan penyelenggaran jaminan sosial. 

Sementara itu, perusahaan anggota AAJI pada tahun ini ada 58 perusahaan. 

Kemantapan dalam memilih mau memakai jasa perusahaan asuransi mana yang pas bisa sangat subyektif, karena kebutuhan orang pun berbeda-beda. 

Market Leader Asuransi Jiwa

Namun, sebagai gambaran, pada tahun lalu Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA) menetapkan ada 15 perusahaan asuransi jiwa sebagai market leader.

Daftar perusahaan asuransi ini bisa jadi pertimbangan untuk memilih mana perusahaan asuransi terbaik di Indonesia pada 2022 yang bakal kalian pakai.  

1. PT Prudential Life Assurance

PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) merupakan bagian dari Prudential plc, sebuah grup perusahaan jasa keuangan terkemuka di Inggris. 

• Alamat: Jl. Jend. Sudirman kav. 79, Jakarta 12910
• Telp: (62-21) 2995-8888
• Faks: (62-21) 2995-8800
• Customer Line: 500085
• Website: www.prudential.co.id

2. PT Asuransi Simas Jiwa

Asuransi Simas Jiwa dikuasai PT Asuransi Sinarmas dengan kepemilikan saham 99,9% dan 0,1% PT Sinarmas Multiartha Tbk.

• Alamat: Jl. Lombok No. 73, Jakarta Pusat, 10350
• Telepon: 021–2139 0188
• Fax: 021 – 2139 3319
• Call Center: 021 – 2854 7999
• WHATSAPP MISS MEE: 0888 - 1234 - 008
• Website: www.simasjiwa.co.id

3. PT Asuransi Allianz Life Indonesia

Allianz Life Indonesia juga didukung oleh lebih dari 30.000 tenaga penjualan berlisensi AAJI. Sepanjang 2020, Allianz telah menerima lebih dari 30 penghargaan dari berbagai institusi.

Alamat: World Trade Centre 3, Lantai 10-15, Jl. Jenderal Sudirman, Kuningan, Karet, Kecamatan Setiabudi, Kota Jakarta Selatan, Jakarta 12920.

• AllianzCare: 1500136
• Phone: +62 21 2926 8888
• Faks: +62 21 2926 9090
• Email: e contactus@allianz.co.id
• Website: www.allianz.co.id

4. PT AIA Financial

AIA di Indonesia merupakan anak perusahaan AIA Group. 

• Alamat: Jl. JendralSudirmanKav. 48 A, Jakarta 12930, Indonesia
• Telp : (62-21) 5421 – 8888
• Fax  : (62-21) 5475415
• Hotline Service : 1500 980
• Website: www.aia-financial.co.id

5. PT AXA Mndiri Financial Services

PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri) merupakan perusahaan patungan antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan AXA Group, yang berdiri pada tahun 2003.

• Customer Care Centre: AXA Tower lt .GF Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, Jakarta 12940, Indonesia
• Phone: 1500 803 (Life)
• Email: customer@axa-mandiri.co.id (Life)
• WA: +62 815-8608-6801 (Life)
• Website:  axa-mandiri.co.id

6. PT Capital Life Indonesia

PT Capital Life Indonesia adalah bagian dari PT Capital Financial Indonesia Tbk dan afiliasi PT Bank Capital Indonesia Tbk.

• Alamat: Menara Jamsostek, Gedung Menara Utara Lt.5, Jl. Gatot Subroto No. 38, Jakarta Selatan 12710;  
• Hunting : 021 - 22773899;  
• Fax : 021 - 2277 3897   
• Website: www.capitallife.co.id

7. PT Indolife Pensiontama

PT. Indolife Pensiontama merupakan perusahaan yang bergerak di bidang asuransi jiwa dan dana pensiun, memulai bisnisnya pada 1991. 

• Alamat; Wisma Indosemen, Lantai 2 JL. Jend. Sudirman Kav. 70-71 Jakarta 12910
• Telp: (021) 5224074
• Faks: (021) 5224080
• Email: cso@indolife.biz
• Website: indolife.co.id/

8. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia

Didirikan pada tahun 1985, PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia (Manulife Indonesia) merupakan bagian dari Manulife Financial Corporation, grup penyedia layanan keuangan dari Kanada yang beroperasi di Asia, Kanada dan Amerika Serikat. 

• Alamat: Sampoerna Strategic Square, South Tower, Jalan Jenderal Sudirman Kav.45 Jakarta 12930
• Tel. 62 21 2555 7788
• Fax. 62 21 2555 7799
• Customer Contact Center: (021) 2555 7777

9. PT Asuransi BRI Life

PT Asuransi BRI Life adalah anak usaha BRI yang bergerak di bidang asuransi jiwa. Perusahaan ini didirikan oleh Dana Pensiun BRI pada 1987 untuk menyediakan asuransi jiwa bagi debitur BRI. Pada Desember 2015, mayoritas saham perusahaan ini resmi diakuisisi oleh BRI.

• Alamat: BRI Life Graha Irama Jl. H.R.Rasuna Said Blok X-1 Kav 1 & 2 Jakarta 12950
• CS: (021) 526-1260, 526-1261
• Telp: 1500-087
• WA: 0811-935-0087 (text only)
• Email: cs@brilife.co.id

10. PT BNI Life Insurance

PT BNI Life Insurance (BNI Life) merupakan perusahaan asuransi yang menyediakan berbagai produk asuransi seperti Asuransi Kehidupan (Jiwa), Kesehatan, Pendidikan, Investasi, Pensiun dan Syariah. 

• Alamat: Centenial Tower 9th Floor Jl. Jend.Gatot Subroto Kav 24-25 Jakarta 12930
• Telp: 1-500-045
• Website: bni-life.co.id

11. PT Asuransi Jiwa Astra

Astra Life merupakan perusahaan penyedia asuransi jiwa yang dimiliki oleh PT Astra International Tbk, PT Sedaya Multi Investama dan Koperasi Astra International. Berdiri sejak Mei 2014.

• Alamat: Pondok Indah Office Tower 3, 10th Floor Jl. Sultan Iskandar Muda Kav. V-TA Pondok Indah, Jakarta Selatan 12310
• Tel: +62 (21) 304 22000
• Fax: +62 (21) 293 27979
• Hello Astra Life: 1 500 282 ,
• FB, Twitter, Instagram: astralifeID

12. PT Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Tbk.

Perusahaan beroperasi sejak 14 April 1985 dengan nama PT. Purnamala Internasional Indonesia (PII). Pada 1989 mengalami perubahan nama menjadi PT. Asuransi Jiwa Eka Life, yang kemudian pada 2007 berubah lagi menjadi PT. Asuransi Jiwa Sinarmas. Pada 2011 PT. Asuransi Jiwa Sinarmas menjadi perusahaan asuransi jiwa patungan sehingga nama perusahaan pun berubah menjadi PT. Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG (Sinarmas MSIG Life – SMiLe), yang sahamnya dimiliki oleh PT. Sinar Mas Multiartha Tbk dan Mitsui Sumitomo Insurance Company Limited – Jepang masing-masing sebanyak 50% saham.

• Alamat: Wisma Eka Jiwa Lat. 8-9 Jl. Mangga Dua Raya Jakarta Pusat 10730
• Layanan Bebas Pulsa: 0-800-1401214
• Telepon: (021) 625-7808/ (021)5030-9999
• Fax: (021) 625-7837
• Website: sinarmasmsiglife.co.id

13. PT Sun Life Financial Indonesia

Sun Life Financial Indonesia merupakan anak usaha yang sepenuhnya dimiliki Sun Life Financial. Sun Life Financial Indonesia berdiri sejak tahun 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. 

• Alamat: Menara Sun Life Lantai Dasar, Jl Dr Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.3, Kawasan Mega Kuningan - Jakarta Selatan 12950
• Telp: 1 500786 (1 500SUN)
• Fax: (021) 2966 9806
• Email: sli_care@sunlife.com
• Web: sunlife.co.id

14. PT Asuransi Jiwa Sequis Life

PT Asuransi Jiwa Sequis Life (Sequis Life) berdiri tahun 1984 dengan nama PT Universal Life Indonesia (ULINDO) di bawah naungan Gunung Sewu yang kemudian berubah menjadi Sewu New York Life (NYL) pada tahun 1992. Pada tahun 2003, seluruh saham NYL diakuisisi dan perusahaan mengganti namanya menjadi Sequis Life.

• Alamat: Sequis Tower Level 33 Jl. Jend. Sudirman Kav. 71, SCBD Jakarta 12190, Indonesia
• Ph. (62-21) 5223 123
• Fax. (62-21) 5213 579/80
• Web: www.sequis.co.id

15. PT Panin Dai-ichi Life

Panin Life adalah salah satu perusahaan asuransi jiwa terkemuka yang telah melayani masyarakat Indonesia selama lebih dari 40 tahun. Merupakan bagian dari Panin Group of Companies yang bergerak di industri jasa keuangan. Dai-ichi Life merupakan salah satu perusahaan asuransi jiwa terbesar di Jepang. Pada 2013, Panin Life dan Dai-ichi Life memasuki suatu era baru untuk membentuk kerjasama joint-venture.

• Alamat: Panin Life Center 6th Floor Jl. Letjend. S. Parman Kav. 91 Jakarta 11420, Indonesia
• Tel: +62 21 255 66 888
• Fax: +62 21 255 66 819 
• Website: panindai-ichilife.co.id