10 Reksa Dana Syariah di Bibit dengan Return Terbesar 1 Tahun

Daftar Isi [Tampilkan]

Receh.in – Reksa Dana Syariah adalah produk reksa dana yang pengelolaannya sesuai dengan ketentuan dan prinsip syariah Islam antara lain dengan portofolio penempatan dana di instrumen keuangan syariah seperti saham syariah dan sukuk.

Sama seperti reksa dana umum, pengelola dana dilakukan secara profesional oleh manajer investasi (MI).

Setidaknya ada tujuh karakteristik reksa dana syariah:

• Produk reksa dana syariah dijamin kesyariahannya oleh DPS;
• Reksa dana syariah dikelola oleh unit khusus;
• Reksa dana syariah dikelola oleh manajer investasi syariah;
• Reksa dana syariah memiliki banyak pilihan produk;
• Reksa dana syariah berbasis efek syariah luar negeri pertama di Indonesia;
• Reksa dana syariah memiliki rata-rata pertumbuhan market cap paling tinggi; dan
• Market place reksa dana syariah  tersedia secara offline maupun online.

Nah, seteah tahu apa itu reksa dana syariah,  kali ini kita akan membedah kinerja reksa dana syariah dengan tingkat imbal hasil atau hasil investasinya terunggul selama 1 tahun terakhir.

Reksa dana yang kami ambil dari platform penjual reksa dana Bibit. Artinya, reksa dana yang ditampilkan ini hanya yang dijual melalui Bibit.

Cek postingan ini untuk mendapatkan cashback Rp25.000 dari Bibit saat pendaftaran pertama kali. 

Nah, sekarang kita lihat data kinerja reksa dana syariah di Bibit per Jumat (22/4/2022).

Kinerja Reksa Dana Syariah

Nama Reksa Dana	Jenis	Kinerja Return
		3 Bulan	1 Tahun	3 Tahun
TRIM Syariah Saham	Saham	12,18%	11,65%	15,20%
Batavia Dana Saham Syariah	Saham	9,11%	11,25%	-2,26%
Manulife Syariah Sektoral Amanah Kelas A	Saham	8,66%	9,67%	2,89%
BNP Paribas Pesona Syariah	Saham	7,12%	9,22%	-0,15%
Sucorinvest Sharia Equity Fund	Saham	6,91%	8,20%	41,54%
Avrist Balanced Amar Syariah	Campuran	3,80%	5,36%	5,31%
BNI-AM Dana Pendapatan Tetap Syariah Ardhani	Obligasi	0,02%	4,83%	31,21%
Sucorinvest Sharia Money Market Fund	Pasar Uang	1,10%	4,55%	19,04%
Eastspring Syariah Fixed Income Amanah Kelas A	Obligasi	-0,19%	3,98%	24,21%
Bahana Mes Syariah Fund Kelas G	Obligasi	-0,21%	3,94%	23,09%

Sumber: Bibit.id

Selama tahun berjalan Jakarta Islamic Index (JII) mencatakan peningkatan 7,87% ke level 606,27. Kinerja  ini masih kalah dari IHSG yang mampu mencetak pertumbuhan 9,79% year to date (ytd). JII sendiri beranggotakan 30 emiten terpilih.

Di sisi lain, Indonesia Sharia Stock Index yang beranggotakan 481 emiten di Bursa Efek Indonesia mencetak kinerja lebih baik dari JII, yakni dengan pertumbhan 8,25%. 

Hijaunya pasar saham, termasuk indeks berbasis syariah juga tercermin pada kinerja reksa dana saham syariah yang jadi pemuncak untuk periode 1 tahun terakhir.

1. TRIM Syariah Saham

TRIM Syariah Saham memberikan return 11,65%, namun memiliki risiko yang tinggi juga dengan nilai drawdown 1 tahun -9,78%. Drawdown adalah penurunan suatu reksa dana dari titik puncak ke titik rendah, sebelum puncak baru tercapai selama periode tertentu. 

Di sisi lain, pengelolaan reksa dana ini cukup menyita ongkos dengan tingkat expense ratio mencapai 8,28%. Pasalnya, Batavia Dana Saham Syariah yang menghasilkan return 11,25% setahun hanya menyedot biaya pengelolaan (expense ratio) 4,60%.

Top Holdings 15 Mar 22

• ANTM Aneka Tambang Tbk.
• EMTK Elang Mahkota Teknologi Tbk
• PGAS Perusahaan Gas Negara (Persero) Tbk
• PTBA Bukit Asam Tbk
• HRUM Harum Energy Tbk
• KLBF Kalbe Farma Tbk
• ADRO ADARO ENERGY Tbk
• UNTR United Tractors Tbk
• Sukuk Negara Ritel Seri SR-012
• TLKM PT Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk.

Jika kamu investasi setiap bulan sebesar Rp1 juta di TRIM Syariah Saham maka danamu akan menjadi Rp13.671.312 dalam 1 tahun.

2. Batavia Dana Saham Syariah

Batavia Dana Saham Syariah memiliki tingkat risiko tinggi sesuai dengan karakater kelas aset mayoritas yang dikelola, yakni saham. Reksa dana ini memiliki CAGR 1Y +11,25%, drawdown 1Y -9,79%, expense ratio 4,60%, dan total dana kelolaan atau asset under management (AUM) Rp131,09 miliar.

Jika kamu berinvestasi setiap bulan sebesar Rp1 juta di reksa dana besutan Batavia Prosperindo Aset Manajemen ini, maka dalam 1 tahun kamu akan memperoleh nilai sebesar Rp13.542.457.

Top Holdings per 18 Apr 22

• KLBF Kalbe Farma Tbk.
• TLKM Telkom Indonesia (Persero) Tbk
• PGAS Perusahaan Gas Negara Tbk.
• INTP Indocement Tunggal Prakarsa Tb
• ANTM Aneka Tambang Tbk.
• BUKA Bukalapak.com Tbk.
• ADMR Adaro Minerals Indonesia Tbk.
• CPIN Charoen Pokphand Indonesia Tbk
• ADRO Adaro Energy Indonesia Tbk.
• EXCL XL Axiata Tbk.

3. Manulife Syariah Sektoral Amanah Kelas A

Manulife Syariah Sektoral Amanah Kelas A adalah reksa dana saham yang memiliki risiko tinggi. Reksa dana ini mampu memberikan return 1 tahun sebesar +9,67%, dengan risiko yang tergambar pada nilai srawdown -6,93%.

Di sisi lain, biaya pengelolaan reksa dana (expense ratio) pada level 3,11%, lebih efisien dibandingka dengan dua reksa dana sebelumnya. 

Reksa dana dengan total kelolaan (AUM) sebesar Rp233,44 miliar ini punya alokasi aset di Efek Syariah Bersifat Ekuitas (90,80%) dan Pasar Uang Syariah (9,20%).

Berikut Top Holdings per 24 Mar 22

• INCO Vale Indonesia Tbk
• EXCL PT XL Axiata Tbk
• KLBF Kalbe Farma Tbk
• ADRO ADARO ENERGY Tbk
• ICBP Indofood CBP Sukses Makmur Tbk
• ISAT PT Indosat Tbk
• UNTR United Tractors Tbk
• ANTM Aneka Tambang Tbk.
• INDF Indofood Sukses Makmur Tbk
• TLKM PT Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk.

4. BNP Paribas Pesona Syariah

Reksa dana BNP Paribas Pesona Syariah memberikan pertumbuhan nilai investasi sebesar 9,22% dalam 1 tahun. Dengan tingkat risiko yang tinggi, angka drawdown 1 tahunnya berada di level -7.59%.

Berdasrkan mesin waktu Bibit, jika kamu investasi di Reksa dana BNP Paribas Pesona Syariah sebesar Rp1 juta per bulan, maka dalam 1 tahun nilai yang kamu dapatkan adaah sebesar Rp13.087.399.

Di sisi lain, pengelolaan reksa dana saham ini cukup efisien terlihat dari angka expense ratio di level 2,71%. Adapun total AUM-nya adalah Rp797,99 miliar.

Top Holdings per 21 Feb 22

• UNTR United Tractors Tbk
• EXCL PT XL Axiata Tbk
• ADRO ADARO ENERGY Tbk
• UNVR Unilever Indonesia Tbk
• KLBF Kalbe Farma Tbk
• BTPS PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk.
• ERAA Erajaya Swasembada Tbk
• CPIN Charoen Pokphand Indonesia Tbk
• ICBP Indofood CBP Sukses Makmur Tbk
• TLKM PT Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk.

5. Sucorinvest Sharia Equity Fund

Sucorinvest Sharia Equity Fund adalah reksa dana saham dengan risiko tinggi dan menghasilkan return setahun +8,20%. Tingginya risiko tergambar dalam angka drawdown 1 tahun sebesar -10,22%.

Sementara itu, biaya pengelolaan reksa dana yang tergambar dalam expense ratio berada di level 4,69%.

Reksa dana degan total kelolaan (AUM) sebesar Rp617,39 miliar ini dikelola oleh manajer investasi Sucorinvest Asset Management yang berdiri sejak 1997. 

Reksa dana Sucorinvest Sharia Equity Fund sendiri bertujuan untuk memperoleh pertumbuhan nilai investasi yang optimal dalam jangka panjang dengan melakukan investasi pada Efek Syariah bersifat ekuitas serta Efek Syariah bersifat utang dan instrumen pasar uang syariah sesuai dengan prinsip-prinsip Syariah Islam dan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. 

Top Holdings per 13 Apr 22

• KBLI KMI Wire & Cable Tbk.
• PGAS Perusahaan Gas Negara Tbk.
• ADHI Adhi Karya (Persero) Tbk.
• MYOH Samindo Resources Tbk.
• HOKI Buyung Poetra Sembada Tbk.